洗錢的定義
為了為本文奠定基礎，您必須了解洗錢是什麼。 根據Investopedia：
“從毒品販運或恐怖主義活動等嚴重犯罪中獲得的大量資金來源於合法來源的過程。”
洗錢如何運作
傳統的洗錢計劃就是這樣工作的。 假設吉姆和內森參與販賣非法毒品，並且有大量現金流入。保持現金閒置是非常危險和愚蠢的，所以他們需要一種方法將現金存入銀行而不會看起來可疑。
政府要求銀行業向IRS報告任何現金存款。 銀行還可以報告任何可疑的現金存款，如頻繁的大量現金或將大量現金存入保險箱的客戶。 這些國稅局的報告可以檢測到非法行為，並確保企業納稅。
因此，進行非法操作的人需要一種方法將錢存入銀行，在哪里安全，而不會導致銀行倒閉。 任何大量的現金或頻繁的大額現金存款通常都不合法獲得。 吉姆和內森開設了一個合法的生意，例如餐館，美甲沙龍，洗車店，冰淇淋店，咖啡店或加油站等現金流通 。
這些企業被稱為洗錢的“前線”。
因此，當吉姆和內森每天從他們的合法業務中向銀行提交現金存款時，他們會從其藥品銷售額中增加一些額外現金到存款袋中，他們從藥物中獲得的髒錢與來自合法的餐廳或美甲沙龍。 這就是洗錢這個術語的來源。 一點一點地，這些骯髒的錢讓銀行與其他企業的錢混在一起。 所以髒錢似乎很乾淨。
洗錢如何在eBay上運作
由於我們生活在一個電子社會，洗錢計劃已經進入互聯網。 在線銷售被跟踪。 如果滿足以下兩個條件，Paypal向賣家發送1099K：
- 2萬美元的銷售額
- 售出200件
所以有些賣家可以免於接受政府的稅務文件。 （不管這個表格是否被收到，eBay賣家都應該報告其業務的所有收入。）因此，eBay上的一些銷售可以保持在雷達之下，可以這麼說。
試圖與髒錢交易的不道德的人的一種方式是在eBay上設置虛假物品。 它看起來像一個真正的交易，但價格通常是天價膨脹的類型的項目，並且銷售價格沒有意義。
其中一種方案是使用迪士尼黑鑽VHS錄像帶 ，但它可能適用於任何情況。 下面是它的工作原理。
假設Jim有一位客戶想要購買非法物品，例如毒品，被盜財物或武器。 吉姆並沒有用現金形成一個危險而愚蠢的交易，而是告訴他的顧客，他將以極高的價格在eBay上設置一個特價商品，比如迪士尼黑鑽VHS磁帶。 然後，他會將鏈接發送給客戶。 這被稱為“預先安排的銷售”。 所以視頻的價格可能是5000美元。 由於這些迪士尼VHS錄像帶價值不菲，因此沒有人會真正購買該項目，Jim的客戶將購買該項目，這些資金流經Paypal。 另外，eBay收取費用讓他們很高興，Paypal收取3％的費用。
吉姆將一箱石頭或一些微不足道的東西運到客戶的地址，沒有人比較聰明。
一旦交易在eBay上進行，並且錢在Jim的賬戶中，他就會與他的客戶會面，交付實際的商品，這些商品可能是毒品，武器或者某種違禁品。 交易發生，資金已經轉移，非法貨物交付，所有這些都在雷達下完成。
為什麼在eBay上洗錢？
那麼，真的，基於同樣的原因，洗錢是在現金業務中完成的。 轉移焦點。 在雷達下飛行。 將交易混合在不明顯的地方。 易趣創造了一個令人驚訝的混亂的盾牌，不擇手段的人可以躲在後面。 每週在eBay上出售數百萬件物品，其中一些合法地售出數百或數千美元。 因此，融入人群並成功取消全球最大網上市場的非法計劃是相當容易的。
如果它看起來很好是真的，那很可能是！
這句老話在這裡成立。 如果您正在搜索已完成的列表並查看看起來不正確的內容，則可能不是。 返回迪士尼黑鑽VHS錄像帶，有些售價超過50美元，但大多數售價低於20美元。 作為一個類別，它們並不是那麼有價值。 當人們發現我在eBay上銷售時，他們首先要問的一件事是關於迪士尼黑鑽VHS視頻，他們如何在家裡裝滿他們的櫥櫃，並且他們應該學會在eBay上出售，以便他們能夠兌現。可悲的是，我必須告訴他們，他們一直非常錯誤，整個討論開始展開。 如果eBay上的銷售價格看起來太好以至於不真實，那是奇怪的。 進一步研究並觀察平均律。 這個故事可能比你在電腦屏幕上看到的要多得多。