你需要知道什麼是反洗錢法
什麼是洗錢？
簡而言之，洗錢是用來隱藏真實貨幣來源的交易和活動。
在很多情況下，一個“非法企業”（正如IRS所稱的那樣）試圖賄賂（例如，這些非法活動，例如毒品交易）看起來是合法的 - 清潔的，也就是說。 因此，錢被“洗錢”。
Business Outsider表示，洗錢是一個國際問題。
從腐敗的政治家和販毒集團到稅收騙子和掠奪性的閒暇活動，或多或少人人都在這樣做。
錢如何被洗劫？
洗錢的原則是在沒有透露金錢來源的情況下將現金轉入金融體系。 假設有人從非法交易中獲得現金。 該人試圖用現金支付，以使現金進入金融系統而不必透露其來源。
洗錢如何通常分三個階段進行洗錢。 在第一階段（安置）中，“骯髒”的錢被引入金融體系，通常是小額存款。
在第二階段（分層），資金分佈或分散。 在第三階段（整合）中，這筆錢被重新引入到經濟中，並用於購買房屋或企業等大宗商品。
為什麼洗錢是犯罪？
雖然看起來很明顯，洗錢是犯罪活動，原因有幾個。
國稅局是一個負責跟踪這些不義之財的聯邦機構，主要是因為這筆收入沒有徵稅。 即使非法收益也應納稅，正如Al Capone在1930年發現的那樣，他被判逃稅。
美國財政部表示，比避免稅收更嚴重
洗錢有助於廣泛的嚴重的基本刑事犯罪，並最終威脅到金融體系的完整性。
這些罪行中最重要的是販毒和恐怖主義，因此美國政府和其他政府有必要對洗錢者採取強硬立場。
洗錢法是什麼？
兩項美國法律直接涉及減少洗錢活動的企圖。 1970年的“銀行保密法”包括要求銀行和金融機構報告某些類型的交易和大量的現金交易。
1986年，國會通過了洗錢控制法，使洗錢成為特定的聯邦犯罪。 它禁止與金融交易（定義非常廣泛）有關的具體犯罪行為企圖隱瞞資金來源，誰擁有資金或誰控制資金。 該法可以起訴沒有最低交易金額的違規行為。
最近頒布的法律主要針對銀行客戶識別更嚴格的法規和要求的銀行。
關於美國以外的金融交易的情況？
洗錢者經常與離岸賬戶（美國境外的銀行賬戶）合作。為了阻止這些企圖在海外隱藏資金，任何有離岸資產的人都應該向國稅局報告。 相關法律被稱為FATCA（外國賬戶稅收遵從法）。 該法律要求報告大型海外資產，最低限額取決於您的納稅申報狀態。 如果您的外國資產低於最低限額，則無需為相關納稅年度提交報告。
我該如何遵守反洗錢法？
即使您的企業不是銀行，您也可能成為洗錢計劃的受害者。
如果您的企業可能有大量的交易金額（從設備銷售或房地產交易），或者如果您做了大量現金交易 （例如餐廳），您應該知道金錢來自您的業務。 這個原則在銀行業被稱為“了解你的客戶”。
具體而言，聯邦法律要求您向IRS報告超過10,000美元的任何大型現金交易。 您需要使用特定的表格來報告這些交易 - 表格8300.請注意，這些是現金交易，通過金融系統無法追踪。