如何創建現金預算來改善底線

短期財務計劃

沒有什麼比現金更重要。 現金流入和流出業務的方式被稱為“現金流”，而現金流可能是留在業務中和持續下跌之間的差異。 現金預算決定了您在特定時間段（如月，季度或年）如何收取和支付款項的模式。 您的目標是保持足夠的現金用於運營和負債，而不會留下太多閒置或無用的現金。

雖然無法準確預測您的現金在任何一個月的流動情況，但創建預算並將其與實際情況進行比較的過程將幫助您管理不足併計劃適當使用超額資金。

短期財務計劃

現金預算是短期財務計劃中用來計劃現金流量的主要工具之一。 它通常是按月發展的。 良好的現金預算可讓業主看到業務的短期財務需求和機會。 一個月後，該公司可能會有額外的現金，並可能在貨幣市場基金中節省一些資金，或者利用市場上的便宜貨。 另一個月，該公司可能會出現短缺，不得不從儲蓄中提取一些資金，甚至申請短期銀行貸款以滿足其需求。

您可以通過查看現金預算的解釋來了解業主如何逐月說明其預期現金流入（銷售收入）和流出（支出），以計算其在結束時的超額現金或現金短缺每一個月。

這對小企業主來說是一個非常有用的短期規劃工具。

三個主要部件

開發現金預算的過程有三個組成部分：

• 時間段（您開發預算的時間）
• 期望的現金頭寸（根據您的業務性質，您應該持有的現金數量，應收賬款的流動以及可能發生的急劇變化（例如即時機會或不幸發生）

• 預計在選定時間段內的銷售和費用

由於估計銷售和費用，您的現金預算永遠不會完全準確，但隨著時間的推移，您將更加擅長於預測一年中給定時間的預期銷售和費用。

分析

一旦現金預算準備好了，您就可以將其與公司的實際業績進行比較。 您幾乎可以肯定需要調整預算，因為變化是基於意外費用或意外收穫而發生的。 這將為您調整現階段的現金預算提供實際投入，並優化您對下一時期的思考。

小企業主應密切關注其現金狀況，現金流量和現金預算的真實性。 準備每月預算與實際報告將為您提供可操作的信息以作出重要決定。 如果沒有這些工具，您很可能會發現您的組織現金不足，或者以未用完的現金結束，這可能會更好地用於改善盈利狀況。