目標是為每個月的公司業務保持充足的現金。 這種類型的現金流量分析被稱為開發現金預算 。
- 難度：一般
- 所需時間： 3小時
就是這樣
- 這種類型的現金流分析被稱為現金預算編制和分析。 這是貴公司短期財務預測計劃的一部分 。 確定當月將流入貴公司的現金數額。 如果您剛開始創業，則應該每月都要以現金形式包括初始餘額。 您在第一個月的銷售額也會有所增加。 銷售將包括現金銷售和銷售，這些銷售和銷售是通過信貸支付給您的客戶的。
- 確定當月將流出公司的現金數額。 你會有開支。 你可能不得不購買辦公用品 。 其他每月費用可能包括廣告，車輛費用，工資費用等等。 你將有一些季度費用，如稅收。 您可能會偶爾發生費用，例如購買電腦設備，車輛或其他更大的費用。 以下是現金支付時間表的一個例子，它是現金預算的第二步。
- 你希望流入公司的現金（步驟1）大於流出公司的現金（步驟2）。 這意味著您的每月現金流入量需要大於您每月的現金流出量，以便您擁有足夠的現金來操作您的公司。 您可以使用空白工作表來計算現金流入量或現金收入，以及另一張可用於計算現金付款的空白工作表。
- 第一個月的期末餘額成為第二個月的期初餘額。 你做同樣的分析。 每個月，隨著業務的增長，您可能需要為您的現金流分析添加更多項目。 您需要決定您公司最適合的最低結餘現金餘額，並且每個月都會針對該數字。
- 如果您的現金流量在任何一個月內變為負值，您將不得不從家人或朋友，投資者或銀行或其他金融機構那裡借錢。 那麼，如果您的現金流量在下個月為正數，您可以償還該貸款。
- 繼續每個月在您的預測期間進行此操作。 盡量把你的借款保持在最低水平，你的現金流入量要大於你的流出量。 請記住，這筆現金預算是一份財務預測文件，但請盡可能密切關注它。 這是根據已完成的時間表完成的現金預算的一個示例，您可以查看。 這是您可以為自己的公司使用的空白工作表。
提示
- 看看這篇文章 。 它向您展示如何使用現金預算作為綜合財務預測計劃的一部分。
- 這份工作表可以幫助您制定現金預算的第一部分，即現金收入表。 這張空白工作表為您提供開發自己的現金收款時間表的空間。
- 現金付款時間表的這個例子將向您展示如何為您的公司製定時間表。 這是您可以用來為您的公司製定現金支付報表的空白工作表。
- 以下是基於先前開發的時間表的現金預算示例。 這是您可以為自己的公司使用的空白工作表。
- 閱讀並遵循這6條保持健康現金流量的提示以及如何增加現金流量的提示。
你需要什麼
- 您的商用電腦
- 您使用的電腦化會計程序
- 您的所有銷售收據和費用
- 您想要隨時拿出多少現金
- 你最初的現金餘額