了解和管理現金流可能會導致或破壞您的業務
供應商可能不願意進一步延長您的信用額，並且您可能無法購買所需的商品以便交付給您的客戶並收到款項。
缺少現金流量比缺乏利潤導致更多企業失敗。 為什麼是這樣？ 兩個主要原因：
- 企業主在預測他們的現金流量時往往是不現實的 。 他們傾向於高估收入並低估費用。
- 企業所有者無法預料到現金短缺和資金用盡，即使他們擁有活躍的客戶，也會迫使他們暫停或停止運營。
我們首先區分盈利能力和現金流量：
利潤是收入和支出之間的差額。 收入是在預訂時計算的，而不是在收到全額付款時計算。 同樣，費用是在購買時計算的，而不是在您支付賬單時計算。
現金流量是流入量（實際收入現金）和流出量（實際流出現金）之間的差額。 只有收到付款後才計算收入，在付款前不計算費用。 現金流量還包括投資者流動資金或債務融資。
由於大多數賬單週期是每月，因此現金流量通常按月計算。 大多數供應商通常會允許接近30天的時間付款。 然而，在一個擁有大量庫存周轉的現金密集型業務中，例如餐廳或便利店，可能需要每週或每日計算一次。
如何投資現金流量
- 從手頭現金數量開始 - 您當前的銀行賬戶餘額加上實際的貨幣和硬幣。
- 列出預期流入量 - 客戶付款，壞賬收取，利息或投資收益等。不僅列出金額，還列出其何時進入。
- 製作類似的預計流出清單 - 工資單，月度間接費用，應付賬款或其他債務的付款，應付或預留的未來付款，設備採購，營銷費用等。
將所有內容按時間順序放入電子表格（我們的發明者指南有一個月度現金流量預測工作表，或者PlanWare提供免費的基本現金流量計劃，您可以用作起點）。 如果您有任何負面現金餘額或甚至非常小的現金餘額，您就有潛在的問題。
最好是非常保守，即估計資金流入越來越低，流出越來越晚。 如果您最終獲得現金盈餘，它可以為您在未來出現意外的現金短缺或投資於某些事情來幫助您發展業務 - 您不會因為找到有用的資金而發生問題。 另一方面，如果最終出現意料之外的現金缺口，最終可能會損害您的信用，導致供應商流失，不得不裁員，或者完全失業。
追踪你的實際數據
保留一份預測的副本，但也要跟踪您的實際現金流量。 將它與您的預測進行比較將幫助您了解在計劃中誤導或忽略了某些內容的情況。 過去的現金流量表和未來的現金流量項目是您作為潛在投資者業務計劃一部分所需的核心財務數據。 在追踪它幾個月後，您還會發現它是不可或缺的管理工具。