什麼是欺詐？
根據布萊克的“法律詞典”，欺詐行為是“知道虛假陳述真相或隱瞞重大事實，以誘使他人對其造成損害”。 注意欺詐是故意的; 實施欺詐的人知道該陳述或遺漏不符合事實。
另外請注意，有兩種欺詐行為：
- 佣金欺詐，其中有人陳述他們知道的事實並非如此“這輛車從未發生過事故”（知道這是事故）或
- 遺漏的欺詐行為，其中有人隱瞞實質性（重要的）事實，例如知道一輛汽車發生事故並且沒有披露。
欺詐通常是民事犯罪（一個人或一個實體對另一個人），但在某些情況下，尤其是故意行為，可能是犯罪行為（由政府實體起訴）。
還應該指出的是，對於要提起欺詐的指控，一定會有損失。 如果你從那個說“那輛車從來沒有發生過意外事故”的人那裡買了一輛汽車，並且你發現它出事了，你必須證明你不知何故受到了傷害，也許是因為汽車沒有正常行駛或者由於你沒有註意到的損害，它是毫無價值的。
什麼是欺詐類型？
欺詐可以有多種類型。
以下是一些影響企業的例子：
- 破產欺詐可能包括隱瞞或低估資產，隱瞞公司信息或銷毀文件
- 郵件欺詐 ，使用美國郵局作出虛假陳述
- 就業欺詐 ，偽造就業申請的信息或在僱用前不報告定罪和重罪
- 保險欺詐 ，索賠傷害或偽造保險索賠文件
- 電子欺詐，使用電子通訊（包括互聯網，電視或廣播）做出虛假陳述
- 身份盜用 ，通常以電子方式竊取商業信息，並包括稅務信息和信用卡欺詐。
企業欺詐
媒體充斥著關於欺詐個人的故事，但企業也可能成為欺詐的受害者，甚至可能更多，因為企業每天都會與許多員工，供應商和客戶打交道，其中任何一個都可以試圖欺騙公司。
員工和內幕欺詐
最常見的內幕欺詐類型是資產盜竊和會計欺詐; 如果這些是由員工完成的，這種欺詐通常被稱為貪污 。 僱員和其他內部人員詐騙公司的其他方式是掠取現金，向自己寫假支票或從公司領取貨物或用品。
客戶欺詐
客戶或買家可以通過各種方式詐騙業務，包括寫錯誤的支票，使用不良信用卡，偷竊商品，退還未購買的物品以獲得退款（稱為回報欺詐或對您的傷害或意外提出虛假索賠屬性。
承包商或供應商欺詐
為公司工作的獨立承包商或分包商可以縮短工作時間，過度收費或從未做過工作的賬單。
防止欺詐行為對您的業務造成損失
雖然無法防止每一次欺詐事件都會發生在您的業務上，但您可以採取預防措施以盡量減少欺詐行為。
- 對所有新員工，特別是那些有財務責任的人進行背景調查
- 單獨的財務責任，所以沒有人擁有一切
- 讓員工知道你在找什麼
- 不要放棄任何員工的財務責任（例如，支票寫作）
詳細了解如何阻止員工被盜用 。
防止其他類型的欺詐行為
- 為防止現金流失，請培訓員工如何識別假幣，壞賬和被盜信用卡。 研究所在處理這些情況時的具體政策。
- 制定庫存控制政策以跟踪供應和庫存，以便它不會走出門外。 您可能無法計算每支鉛筆，但您應該始終知道供應櫃內或庫存中的內容。
- 定期檢查應付帳款，發票和採購訂單，以確保它們來自真正的供應商，並確保您獲得您訂購的物品。
- 研究所數據政策並不斷備份您敏感的公司數據。
- 您可能需要考慮建立一個監視系統，以關注客戶和員工。
- 通過監控您的企業帳戶來防止身份盜用。
一般來說，預防和檢測對您公司造成欺詐的最佳方法是：
- 建立系統來監控所有關鍵領域的活動，從員工到客戶到供應商，以及
- 實際上正在進行監控，所以你知道發生了什麼。