知道你的生意
你的代理人應該了解你的業務。 他或她需要知道你的公司在做什麼，它如何運作，它在哪里以及其他重要細節。
你的經紀人不是讀心者。 你比別人更了解你的業務。 您的代理商必須依靠您隨時提供信息。 請務必告訴您的代理商您的企業是否有任何獨特風險，例如副業或與其他企業的關係。
進行風險評估
一旦你的經紀人了解你的業務，他或她應該幫助你評估你的風險。 向您的代理詢問您的企業通常會遭受哪些類型的損失，以及您可以採取哪些措施來預防這些損失。 您的代理人應該幫助您審查管理風險的選項。 例如，您的代理人可能會建議您設立損失控制計劃，購買保險單 ，使用自我保險 ，和/或通過賠償協議將風險轉移給其他人。
分析你的覆蓋需求
一旦您的代理對您公司的風險有基本的了解，他或她應該分析您的保險需求。
一些類型的保險，例如汽車責任和工人賠償是強制性的。 其他人沒有依法授權，但至關重要。 一個例子是一般責任保險。 某些類型的保險（如汽車物理損壞保險 ）是有價值的，但並非總是必不可少的。 為了充分利用您的保險預算，請您的代理根據他們對您業務的相對利益，對他或她推薦的保險範圍進行排名。
購買覆蓋
下一步是代表您向一家或多家保險公司提交申請。 如果您使用獨立代理人，他或她應該熟悉代理商代表的保險公司提供的產品。 您的代理商也應該知道哪些產品最適合您的需求。 優選地，您的代理人將從多家保險公司獲得報價。 但是，如果您的業務存在風險，具有不同尋常的特徵或損失歷史較差，則這可能無法實現。 在這種情況下，您的代理人可能會要求盈餘公司經紀人從一個或多個未被承認的保險公司獲取報價。
查看報價並選擇最佳選項
一旦您的代理商收到保險公司的報價，他或她應該幫助您比較它們。 您的代理人有責任確保報價的保費包括您要求的保險範圍。 如果任何保費太高或保險費用不足，您的代理商應該嘗試以您的名義談判更好的交易。 報價完成後，代理商應幫助您選擇最適合您需求的政策。
監控您的覆蓋範圍
一旦你購買了一項政策，你的經紀人的工作就不會結束。 隨著時間的推移，您的業務可能會增長並發生變化，您的保險需要適應這些變化。
您的代理人應至少每年與您聯繫一次以進行續訂更新 。 如果您的保險已由多家保險公司共同編寫好幾年，請向您的代理商諮詢您的業務是否向其他保險公司進行營銷。 自您的報導撰寫以來，市場可能已發生變化，可能有更好的選擇。
幫助索賠
如果您的公司遭受損失，您的代理人應提供填寫索賠表格並將其提交給保險公司的指導。 代理商應監控索賠，以確保及時處理。 如果您的理賠付款被延遲或拒絕，可能是由於缺少或不准確的信息，您的代理可以代表您與代理商進行溝通，以加快付款流程。 一旦您的索賠已經付清，您的代理人可以幫助您確定付款金額是否公平合理。
提供指導
您的代理人應該可以回答與您的保險相關的問題。 例如，如果您打算在商務之外出差，您的代理商應該能夠告訴您現有的保險範圍是否適用於國外。 如果您的企業承擔新的風險（例如購買新建築）或發生重大變化，請務必立即聯繫您的代理商。
擔任您的倡導者
您的代理人應作為您的保險人在各種問題（而不僅僅是索賠）處理保險人的主張。 他或她應該與保險公司的員工合作，以您的名義解決問題。 例如，假設承銷商希望不更新您的物業政策，因為您已經承受了多次損失。 你的代理人應該與保險人一起協商一個不那麼激烈的解決方案，比如更大的免賠額。