大型上市公司在其年度報告中包含“資金來源和用途”聲明，但即使是小型企業也可以找到有用的來源和使用聲明。 這裡討論的工作表是一個簡化的，稍微不同的版本，您可以使用它來向貸方顯示您需要多少啟動資金以及您將貢獻多少抵押品 。
貸款人喜歡“來源和用途”聲明，因為它是對您的財務計劃的極好摘要，顯示您需要的資金來自何處以及將用於何種資金。
匯總“來源和用途”聲明也是一種很好的方法，可以通過創新方式為創業或擴張提供資金。
資金來源的來源和用途
從標題中可以看出，“資金來源”和“資金使用”聲明向讀者顯示了獲得“全局圖”所需的信息：
- 資金的用途：為創業提供各種用途所需的資金 ，包括初始數量的供應品，設備和家具需要購買建築物/土地或租金的存款成本以及其他啟動成本。 如果您的業務正在考慮擴張，則聲明的“用途”部分將顯示您需要的擴建或改進 ，以及您需要購買的其他資本資產 。
- 資金來源：所有資金的資金來源。 您可能會為您的計劃的不同部分混合使用不同的資金。 例如，您可能會自己提供辦公家具，獲得購買主要設備的貸款，並獲得營運資金的信貸額度 。
創建資金來源和使用說明的步驟
“來源和使用”文件的格式似乎比較落後 - 首先描述資金的用途，然後說明資金來源，就好像您正在與貸款人談論您的計劃一樣。
- 第一部分是“資金的使用”。 在本節中，使用“ 啟動成本”工作表中每個部分的小計：設施，設備和車輛， 耗材和廣告以及其他啟動成本 。 總計這些數字。
- 在“基金使用”部分中，包括對營運資金需求的估算 - 即您在建立業務時需要手頭支付賬單的金額。
- 啟動資金和營運資金需求總額是資金總額。
- 在“資金來源”部分，列出您可以提供的所有資金來源，例如您正在尋找的貸款的抵押品 。 這可能包括你家的股票，儲蓄賬戶或IRA（如果你不能支付你的貸款，你不必把它兌現，只是願意讓銀行承擔）。
- 第一部分的資金使用總額與您提供的總抵押品之間的差額等於所需的融資額。
基金聲明來源和使用的例子
資金用途：
設施費用$ 120,000
設備和車輛325,000美元
用品和廣告$ 49,000
其他啟動費用13,000美元
總啟動成本507,000美元
營運資金需要100,000美元
資金總額607,000美元
資金的來源：
所有者抵押品：
IRA 50,000美元
所有者節省$ 10,000
房屋淨值 $ 30,000
總抵押90,000美元
總計需要融資517,000美元
總現金來源607,000美元
這個陳述不必是複雜的; 它只是為了向貸款人展示您需要多少融資，您作為抵押品和您需要的貸款數量。 在某些情況下，您可能實際上並未將資金投入業務（例如，如果您擁有IRA）; 如果您在貸款方面遇到麻煩，您只是向銀行展示您可以做些什麼。
創建您的資金來源和使用聲明
在您撰寫這份聲明時，您可能想創造性地尋找更多資金來源。 例如，您可以為新產品開展眾包活動 （如Kickstarter），或者找到SBA貸款擔保來幫助您獲得貸款。
不要忘記在您的資金使用部分中包含獲得這些資金來源的費用。
在準備“資金用途”部分時，請盡可能準確並完整。
請不要回答。 貸款人不喜歡驚喜。